廈門國際銀行的主要違法違規事實為：劃型錯誤，違規收費；財務顧問服務質價不相符；逆程序扣劃跨境擔保業務反擔保資金；循環辦理大額存單質押貸款、虛增存貸款；向會計師事務所出具不實回函；與發行人簽訂補充協議或在發行文件中設置矛盾條款，少計加權風險資產；接受虛假投資底單，少計風險加權資產；為本行發行的信貸資產證券化產品提供剛兌；跨境融資及跨境擔保業務內部控制存在較大缺陷；跨境融資利率為0%、內部交易價格不公允；流貸額度測算等貸前調查不盡職，貸後管理流於形式；貸款三查不到位，個人經營貸款被挪用於證券、房地產和民間融資等限制性領域；通過銀信合作，違規向房地產項目發放流動資金貸款；貸款三查缺位，未發現申貸材料造假；存貸掛鈎；資產分類不準確；通過承諾兜底相關風險、優惠授信等方式承債式盤轉不良資產，擴大風險敞口，掩蓋資產質量；通過違反會計準則、支付規定等方式延緩、規避跨境擔保履約義務；貸款挪用於股權投資；項目貸款用途不規範；向檢查組提供隱瞞重要事實的材料。廈門銀保監局對廈門國際銀行沒收違法所得157,436.86元，處以罰款13,814,873.72元；對劉芬、秦志華、鄧丹、楊茂藝、李先超、李輝、鄭藝龍、蔡建宏給予警告，對張志榮給予警告，並處罰款十萬元，對章德春給予警告，並處罰款十萬元。